Simulez votre portefeuille sur 40 ans d'historique
Backtestez vos stratégies d'investissement avec les cours réels. ETF (PEA & CTO), crypto, or — combinez tous vos actifs et analysez l'impact des frais, allocations et performances. La profondeur dépend de l'actif : janvier 1985 pour le S&P 500, 1997 pour le MSCI World, 2017 pour le bitcoin.
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Commencez par un portefeuille type
Pas besoin de connaître un ISIN pour commencer : cliquez, la simulation part sur les cours réels. Vous ajusterez les actifs, les montants et la durée ensuite.
MSCI World, tout simplement
Une seule ligne, 1 500 entreprises de pays développés. C'est le portefeuille par défaut d'un PEA, et le point de comparaison de tous les autres.
World + émergents (90/10)
Le MSCI World ignore la Chine, l'Inde et le Brésil. Voici ce que change une louche de marchés émergents — dans les deux sens.
Tout sur les États-Unis
Le S&P 500 a battu le World sur la dernière décennie. Faites varier la durée avant d'en conclure quoi que ce soit.
Actions et obligations (60/40)
Le classique des portefeuilles prudents. Regardez moins le rendement que la pire perte traversée : c'est ce qu'on achète en mettant 40 % en obligations.
Actions et or (80/20)
L'or ne produit rien et ne verse aucun dividende. Sa seule utilité tient à ce qu'il ne bouge pas en même temps que les actions — la matrice de corrélation le montre.
Une louche de bitcoin (90/10)
10 % de bitcoin change le rendement, et change surtout la volatilité et le drawdown. La question n'est pas combien ça rapporte, c'est si vous auriez tenu.
Ces portefeuilles sont des points de départ pour explorer des données historiques, pas des recommandations d'investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Comment ça marche
Trois étapes simples pour simuler votre portefeuille
Choisissez vos actifs
Parcourez notre catalogue de 190+ actifs : ETF éligibles PEA et CTO, cryptomonnaies, or. Filtrez par type, zone géographique ou frais.
Configurez votre stratégie
Définissez votre investissement initial, vos versements mensuels et la durée (1 à 50 ans), puis ajustez les pondérations de chaque actif. Si vos actifs n'ont pas cet âge, la simulation part de la première donnée disponible et affiche la durée réellement couverte.
Analysez vos résultats
Visualisez graphiques et métriques détaillées : rendement annualisé, frais, allocation, volatilité, drawdown. Sauvegardez vos simulations sur votre compte.
Ce que vous pouvez simuler
Des outils puissants pour planifier vos investissements multi-actifs
Backtesting jusqu'à 40 ans
Simulez sur les cours réels des ETF, cryptos et matières premières. Avant leur création, le simulateur utilise la performance de l'indice sous-jacent — ce qui fait remonter le S&P 500 à janvier 1985. Chaque simulation affiche la durée réellement couverte.
Lump sum & DCA
Combinez investissement initial et versements mensuels (Dollar Cost Averaging). Comparez les deux stratégies sur n'importe quelle classe d'actifs.
Portefeuille multi-actifs
Mixez ETF, Bitcoin, Ethereum, or et plus dans un même portefeuille. Visualisez la répartition sectorielle et géographique.
Impact des frais (TER)
Visualisez le coût réel des frais de gestion sur les ETF. Les cryptos et matières premières sont simulées sans frais additionnels.
Questions fréquentes
Tout ce que vous devez savoir sur le simulateur
Transparence et fiabilité
Cours réels multi-sources
Cours historiques mensuels des ETF et de l'or (Yahoo Finance), cryptomonnaies (Binance), taux de change (BCE). Avant la création d'un ETF, les indices sous-jacents sont utilisés.
Gratuit, inscription optionnelle
Lancez des simulations illimitées sans compte. Créez un compte pour sauvegarder et comparer jusqu'à 3 simulations.
Outil éducatif, pas un conseil
Ce simulateur utilise des données historiques. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
Wallet Simulator est un outil de simulation à but éducatif. Il ne constitue en aucun cas un conseil en investissement personnalisé. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Dividendes supposés réinvestis pour les ETF, seuls les frais de gestion (TER) sont modélisés. Les actifs en USD (crypto, or) sont convertis en EUR via les taux de la BCE. Consultez un conseiller financier agréé avant toute décision d'investissement.
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